供應鏈金融工作流管理系統是什么？
2022-8-29 / 已閱讀：99 / 上海邑泊信息科技
供應鏈上下游資金流形成了往來帳，比如進貨單的貨款分離形成了應付款或者預付款短期借貸關系，銷售單的貨款分離形成了應收款或者預收款短期借貸關系，在此基礎上設計的供應鏈金融貸款產品則具有對沖既有往來帳風險敞口的功能，整體上是降低供應鏈金融風險的。長周期工藝生產活動則會形成另一種長期的資金風險敞口，按此時間期現、投資現金流結構、投資現金流金額設計的長期貸款或者企業債券，也是起到對沖既有實體業務風險敞口的功能，降低企業主營業務的風險。供應鏈金融通過以產業鏈實際供應鏈中erp和進銷存的資金流既有風險敞口的結構、期現和規模為基礎設計出能夠最大化對沖該風險敞口的金融工具及組合，來達到降低企業主營業務的風險，為企業更快和更穩地在產業鏈里發會價值保駕護航。常見的基礎金融工具有：債務融資、債務投資、貨幣市場、外匯交易、貨幣對沖衍生品、股權、股票、商品、期貨、期權、證券回購、逆回購、支付結算、資金池等。
多種不同的工作流管理系統可以應用于供應鏈金融系統，比如：審核結算硬編碼審批流，靜態數據變更審批與審計，交易與電子轉賬按金額規則審批，交易與電子轉賬按用戶組審批，供應鏈金融工具結構化產品按用戶組審批和工作流模擬器等。供應鏈金融工作流管理系統針對不同的業務場景使用不同的工作流，完成整個供應鏈金融的業務協作工作，比如：供應鏈金融工具錄入，金融業務合同和交易審核，供應鏈金融交易生效，金融交易財務入賬，供應鏈金融報表生成，供應鏈往來賬查詢，供應鏈金融上下游對賬等。
(1).審核結算硬編碼審批流
在供應鏈金融工作流管理系統中，審核結算業務流程相對固定，主要由錄入、復核、審核、指令、結算五大步驟組成，每個步驟都涉及到非常復雜的供應鏈金融業務邏輯、入賬和報表處理細節，并有可能影響到后面的往來賬對賬，因此這種場景使用了硬編碼的審批與工作業務流程。
錄入一個交易的時候，會根據最新的價格、利率、匯率、參數計算出交易明細的金額、費用、本金、利息、公允價值等供應鏈金融業務數據，該步驟除了支持人工操作外也支持批處理自動運行。
交易錄入完畢后，通常由另一個人員進行復核，確認交易的各項金融數據計算是正確和預期的。
審核人員接著決定是審核通過該筆交易還是駁回交易，審核通過后會計算更新一些影響到財務入賬、報表、往來賬及銀行對賬單的數據。
工作流審核通過后，后臺人員可以將1筆或多筆交易合并發出結算工作流指令。
結算人員可以將1條結算工作流指令全部執行結算或者分割選擇不同的結算方法分開結算。
(2).靜態數據變更審批與審計
在供應鏈金融工作流管理系統中，可以開啟靜態數據變更審批與審計功能。對于靜態數據的任何變更，比如：業務單位、貨幣配置、銀行賬號、資金池配置、財務入賬套帳、入賬模板規則、報表排版及生成規則、往來賬風險管理限額、銀行自動對賬規則等，都可要求另外一個不同人員審核通過后再生效，并記錄所有供應鏈金融靜態數據歷史變更記錄，用于后續審計需要。
(3).交易與電子轉賬按金額規則審核
在大型復雜集團企業，供應鏈金融交易和電子轉賬金額大小的不同往往需要不同級別管理人員的審批。在供應鏈金融工作流管理系統中定義不同級別人員審批最大金額的權限，并在實際業務流程執行中選擇正確的管理人員執行審核是這類金融業務規則審批流程常見的業務需求場景。
(4).交易與電子轉賬按用戶組審核
在供應鏈金融工作流管理系統中，也有業務場景需求，對于交易和電子轉賬工作流，需要多個用戶組或角色按順序分別審閱批準，才能最終執行和入賬該筆交易或電子轉賬。有的時候需要該組或這個角色多個用戶都同意才能執行最終交易。而該組或角色中的任意用戶人員都可執行一人次的審批，但只要一個人駁回，該筆交易或電子轉賬則會被終止執行，直到修改溝通后再次完整執行完畢整個審批流程。
(5).結構化產品按用戶組審批
在供應鏈金融工作流管理系統中，為了控制風險，復雜的結構化產品組合，比如外匯+現貨、期貨+現貨、期權+外匯遠期+商品現貨等等，需要多個用戶組或角色按順序分別審閱批準，才能最終執行該筆結構化產品組合。有的時候需要該組或這個角色多個用戶都同意才能執行最終結構化產品組合。而該組或角色中的任意用戶人員都可執行一人次的審批，但只要一個人駁回，該結構化產品組合則會被終止執行，直到修改溝通后再次完整執行完畢整個審批流程。
(6).工作流模擬器
在一個復雜的供應鏈金融工作流管理系統中，流程圖可以形象地描述工作流中人員協作與工作任務流動的關系，方便供應鏈金融管理人員溝通和管理供應鏈的正常運營。在一個創新驅動的供應鏈結構中，技術、業務、工藝、流程每天都在變化和調整，而這些復雜的關系網絡構成的非線性動力學系統，無法通過精確的數量模型和公式來預測變化調整后對供應鏈的沖擊影響，因此除了經驗豐富的供應鏈金融管理人員可以做出大致“正確”的判斷決策外，沒有一個合適的金融量化分析工具幫助管理者分析和優化供應鏈金融結構關系。
供應鏈金融工作流模擬器設計初衷，就是通過構建現有的流程、設計中的流程、預計實施后的流程的關系網絡、任務流通關系、任務處理速率參數等初始配置項，使用計算機模擬的技術，動態演化和觀察可能發生的情況，并可在模擬過程之中做適當人為干預，讓供應鏈金融管理人員提前預知供應鏈金融流動性結構在各種極端情況下不同部分壓力變化情況、資金債務積壓情況，并發現供應鏈金融資金流動過程中的瓶頸、薄弱點、關鍵資源、冗余流程和資源，為后續做出合理規劃與供應鏈金融架構調整提供量化依據。
將數量分析技術與供應鏈金融管理人員豐富的經驗結合起來，可以更科學地做出合理決策，降低供應鏈金融結構調整對金融系統沖擊的負面影響，并放大正面影響。
供應鏈金融工作流模擬器通過繪制矩形、連線、折現、曲線來設計流程，圖形界面和模擬器集成后，將不同結點的連接關聯關系同步到模擬器，同時也要根據時間變化節律動態顯示模擬器里不同金融工具資金流動性的動態變化。